El gobierno de Turquía está preparando una legislación que otorgaría a la unidad de vigilancia financiera nacional, Masak (Müdürlüklerarası Suç Araştırma Kurulu), la autoridad para congelar cuentas vinculadas a criptomonedas. Esta medida forma parte de un esfuerzo integral para combatir el lavado de dinero y otros delitos financieros, alineándose con las recomendaciones del Financial Action Task Force (FATF).

Contexto y Motivación de la Regulación Cripto en Turquía

En los últimos años, Turquía ha visto un aumento considerable en el uso de criptomonedas como Bitcoin y Ethereum, impulsado por factores económicos como la alta inflación y la depreciación de la lira turca. Este crecimiento ha generado inquietudes regulatorias sobre riesgos asociados, incluyendo el lavado de dinero, evasión fiscal y financiamiento ilícito.

Según un informe de Bloomberg, el gobierno turco busca ampliar el mandato de Masak para incluir la capacidad de congelar activos digitales en exchanges y wallets, fortaleciendo la supervisión financiera y la transparencia en el ecosistema cripto nacional.

Ampliación del Mandato de Masak para Combatir el Lavado de Dinero

Masak es la principal agencia turca encargada de prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Tradicionalmente, su competencia abarcaba entidades financieras convencionales, pero la creciente popularidad y sofisticación de las criptomonedas requieren una actualización de sus facultades.

La legislación propuesta otorgaría a Masak la autoridad para:

• Investigar transacciones sospechosas relacionadas con criptomonedas.
• Ordenar el congelamiento temporal o permanente de activos digitales en cuentas de exchanges o wallets.
• Coordinar con organismos regulatorios y fuerzas de seguridad para desmantelar redes de lavado de dinero.
• Supervisar el cumplimiento de normativas AML por parte de plataformas de intercambio cripto.

Estas medidas buscan cerrar brechas regulatorias y garantizar que las actividades vinculadas a las criptomonedas cumplan con los estándares internacionales del FATF.

Impacto en Bitcoin, Ethereum y el Mercado Cripto Turco

La facultad para congelar cuentas cripto impactará principalmente en exchanges centralizados y servicios de custodia que operan en Turquía, ya que las redes descentralizadas de Bitcoin y Ethereum no pueden ser congeladas directamente.

Esta regulación podría afectar la liquidez y accesibilidad de criptomonedas para usuarios locales, incentivando la migración hacia exchanges descentralizados (DEX) o soluciones de custodia personal, que presentan mayores desafíos para la supervisión regulatoria.

Marco Regulatorio y Alineación con Estándares Internacionales

La iniciativa turca se enmarca en una tendencia global de adaptación regulatoria para mitigar riesgos asociados a las criptomonedas. El FATF recomienda la implementación de medidas como la identificación de usuarios (KYC), monitoreo de transacciones y cooperación internacional para combatir delitos financieros.

Turquía ya exigía el registro y cumplimiento de normas AML a exchanges locales. La nueva legislación fortalecerá este enfoque, posicionando a Masak como un actor central en la supervisión del mercado cripto.

La efectividad de estas medidas dependerá de la cooperación interinstitucional, la infraestructura tecnológica para el monitoreo y la respuesta del sector privado y usuarios.

Conclusión

Turquía avanza hacia una regulación más estricta del mercado de criptomonedas, otorgando a Masak la capacidad para congelar cuentas cripto, en línea con los estándares del FATF. Esta medida responde a la preocupación por el uso ilícito de activos digitales y busca fortalecer la supervisión financiera nacional.

Para Bitcoin, Ethereum y otras criptomonedas, el cambio implica mayor regulación local, afectando principalmente a exchanges centralizados y servicios de custodia. La descentralización dificulta la congelación directa, pero la legislación influirá en la interacción de usuarios con el ecosistema cripto turco.

En suma, la estrategia turca refleja el desafío global de equilibrar innovación financiera y prevención de riesgos legales y financieros en la era digital.